Come identificare e fermare i truffatori

Come identificare e fermare i truffatoriCredit Card Theft di Don Hankins (film, CC 2.0)

A stereotipo comune dei truffatori è che sono psicopatici. Che i truffatori siano considerati manipolatori, insensibili e spietati è comprensibile, considerando le conseguenze della frode.

Ma questi tratti non sono necessariamente tipici. Diverse persone commettono diversi tipi di frode in diverse circostanze.

Ho rivisto le decisioni prese in frodi e ho scoperto che alcuni truffatori erano completamente pentiti, alcuni erano parzialmente in colpa e altri non mostravano alcun rimorso. Diversi truffatori che ho intervistato hanno descritto l'angoscia di aver violato la loro morale. Un truffatore ha parlato del suo rimpianto nel causare danni alle sue vittime.

I falsi stereotipi di chi sono i truffatori e perché fanno quello che fanno, potrebbero portarci ad inseguire le persone sbagliate.

Gli stereotipi non stanno aiutando

Che il truffatore "tipico" è un manager maschio di mezza età è un altro stereotipo. Ma questo non spiega due delle più grandi frodi da parte di individui nella storia australiana, entrambe commesse da donne - Rajina Subramaniam (A $ 45 milioni) e Sonya Causer ($ 20 milioni).

Le teorie sulla frode offrono un piccolo aiuto nel predire i truffatori. La teoria dominante, Il Triangolo frodepresenta la frode come un movente, un'opportunità e una giustificazione.

Ma non dice nulla su chi avrà sia un motivo di frode e decidere di commettere una frode.

Il Triangolo frode Il triangolo delle frodi e il diamante. Autore fornito


Ricevi le ultime novità da InnerSelf


Un adattamento di The Fraud Triangle, Il diamante della frode, aggiunge un elemento in più - capacità. La logica è che è necessario un certo livello di capacità per identificare e sfruttare un'opportunità di frode.

Ma, come spiegherò più avanti, anche questo è troppo semplicistico.

Come individuare un truffatore

Le opinioni divergono sul fatto che i truffatori siano diversi dal resto di noi e, in tal caso, cosa li rende diversi. Alcuni truffatori che offendono per proteggere i loro datori di lavoro sono altamente coscienzioso, irresponsabile e privo di rispetto per le norme sociali. Al contrario, i truffatori che offendono a proprio vantaggio sono stati trovati per essere narcisistico e privo di coscienziosità.

Alcuni truffatori hanno dipendenze da gioco d'azzardo, ma non tutti i tossicodipendenti commettono frodi. Alcuni ricercatori dubita che il gioco d'azzardo possa a volte essere una scusa piuttosto che un motivo di frode.

Uno dei truffatori che ho intervistato ha dichiarato di sentirsi disperato nel provvedere alla propria famiglia dopo che alcuni investimenti sono andati male. Ha detto che la sua vergogna per i suoi crimini gli avrebbe impedito di recriminare. Un altro ha detto che non avrebbe recriminato perché il rischio di una fedina penale potrebbe impedirgli di provvedere a una famiglia se ne avesse una in futuro.

I vari risultati di tutte queste ricerche mostrano la follia nel scegliere una sola metrica per cercare di identificare un truffatore. Le organizzazioni che utilizzano solo documenti penali, ad esempio, possono liquidare assunzioni più rischiose, piuttosto che rischiose.

Comunque, la maggior parte dei dipendenti condannati per frode non hanno precedenti penali e non possono mai recriminare.

I truffatori di carriera potrebbero non presentarsi in un controllo di casellario giudiziario. Alcuni sono intelligenti o abbastanza fortunati da non essere condannati, accusati o addirittura catturati. I datori di lavoro precedenti potrebbero non rendersi conto di essere stati vittime. I datori di lavoro possono anche decidere di non coinvolgere le autorità per evitare cattive pubblicità.

Quindi, che cosa fate?

Quindi, come fanno le organizzazioni a prevedere quali dipendenti potrebbero commettere frodi quando ci sono nessun test psicologico affidabile per controllarli?

I datori di lavoro devono iniziare evitando quello che gli psicologi chiamano un errore di attribuzione fondamentale, concentrandosi sulle caratteristiche degli individui ignorando l'effetto dell'ambiente sul loro comportamento. Ciò significa che per prevedere chi è suscettibile di commettere frodi, dobbiamo comprendere l'effetto degli ambienti dei frodatori.

Ho creato un modello per spiegare in che modo i diversi fattori, che coinvolgono sia il potenziale imbroglione che il loro contesto più ampio, possono influenzare diversi stadi della frode in modi diversi.

Il modello di processo personale. Autore fornitoIl modello di processo personale. Autore fornito

Come puoi vedere, non c'è una cosa che possiamo indicare che porti alla frode.

Per illustrare il modello utilizzando l'elemento di capacità di The Fraud Diamond, un manager incompetente può iniziare a falsificare le dichiarazioni finanziarie per mascherare i propri errori. Una mancanza di capacità non è un ostacolo se le organizzazioni hanno controlli contabili inadeguati. Un truffatore intelligente può rubare più denaro per un periodo più lungo di un truffatore meno capace. Lui o lei potrebbe anche evitare del tutto il rilevamento.

Non esiste un proiettile d'argento per fermare i truffatori. Predire chi è in grado di commettere il tipo di frode in base al quale le circostanze comportano il confronto di molte persone nelle stesse circostanze che offendono e con chi non lo fa. Ma non abbiamo ancora i dati per farlo.

Se i datori di lavoro vogliono che i ricercatori diano loro la possibilità che i dipendenti commettano una frode, devono aiutare segnalando i truffatori alle autorità invece di spazzare via i loro reati. I ricercatori devono capire che qualcuno che ruba ripetutamente potrebbe avere più cose in comune con un cleptomane che un serial killer.

Nel frattempo, tutti noi dobbiamo considerare che qualcuno che ruba per pagare cure mediche per un parente morente può avere poco in comune con un operatore di schema Ponzi miliardario.

The Conversation

Circa l'autore

Jennifer Wilson, candidato al dottorato di ricerca combinato di psicologia organizzativa, Università di Macquarie

Questo articolo è stato originariamente pubblicato su The Conversation. Leggi il articolo originale.

Libri correlati:

{amazonWS: searchindex = Libri; parole chiave = protezione dalla frode; maxresults = 3}

enafarZH-CNzh-TWnltlfifrdehiiditjakomsnofaptruessvtrvi

segui InnerSelf su

facebook-icontwitter-iconrss-icon

Ricevi l'ultimo tramite e-mail

{Emailcloak = off}