Non lasciarti vittimizzare: come le persone riescono a cavarsela con le frodi

Non lasciarti vittimizzare: come le persone riescono a cavarsela con le frodi
I truffatori usano specifiche tattiche di ingegneria sociale per ottenere la fiducia delle loro vittime. Shutterstock

È facile per quelli di noi che hanno ignorato le e-mail dei principi nigeriani o si sono rifiutati di trasferire denaro per conto di un interesse amoroso online per scorrere storie passate su truffe, pensando che non potremmo mai essere noi.

Ma finora quest'anno, gli australiani hanno riferito di aver perso più di AU $ 76 milioni a tutti i tipi di frode, tra cui le truffe di phishing sono le più diffuse. Dato che la frode ha uno dei tassi di segnalazione più bassi, è probabile che questa sia la punta dell'iceberg.

Dall'esterno, è difficile capire come si verificano le frodi e perché alcune vittime inviano ingenti somme di denaro ai trasgressori o intraprendono altre azioni drastiche. È facile per una persona razionale identificare queste situazioni come frodi.

Troppo spesso, focalizziamo la nostra attenzione sul colpevolezza delle vittime in queste situazioni. Ma sono i trasgressori e le loro azioni su cui dovremmo concentrarci. In che modo esattamente i truffatori convincono le vittime a fare cose così bizzarre?

Governare la vittima

In molti casi, è il culmine degli sforzi che portano alla vittima a inviare denaro o ad ottemperare alla richiesta di un truffatore. Alcuni autori di reati prendono di mira vittime specifiche e ne creano un profilo tramite il monitoraggio online o offline.

In altri casi, il contatto può iniziare in modo casuale, ma il truffatore lavorerà sodo per stabilire la fiducia e costruire un rapporto.

Esistono ricerche a sostegno del concetto di "hyperpersonal"Relazioni, o quelle che sono sviluppate in modo più intenso e rapido online rispetto a offline. La comunicazione online è priva dei segnali non verbali che potrebbero sollevare sospetti da parte di una vittima.


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Inoltre, c'è potere nella parola scritta. Diverse vittime di frode Ho intervistato nella mia ricerca mi hanno detto che hanno salvato tutti i loro registri di chat con i loro autori del reato dal primo contatto. Rileggere queste conversazioni consente loro di sentire una connessione più profonda con le parole e la persona che le invia, rispetto a una conversazione verbale.

Essendo persistenti e pazienti con il loro contatto, i truffatori sollevano alcune bandiere rosse quando chiedono soldi a una vittima. Molte vittime arrivano a credere alla situazione in cui vengono presentate e al motivo dietro la richiesta.

Tecniche di ingegneria sociale

I trasgressori online sono anche in grado di identificare una debolezza o vulnerabilità in una persona in modo relativamente rapido e decidere la strategia appropriata per sfruttarlo.

L'uso dell'autorità per ottenere fiducia e conformità è all'ordine del giorno. I trasgressori assumeranno l'identità di una persona o di un'organizzazione e la utilizzeranno per minacciare le vittime di presentare le loro richieste. La paura può essere un forte fattore motivante.

Questo è il motivo per cui così tante persone si innamorano di e-mail di phishing o di quelle che compaiono nelle nostre caselle di posta da un'organizzazione bancaria o governativa. Queste e-mail dicono che c'è un problema e minacciano una conseguenza negativa (come la chiusura o il blocco di un conto bancario) se le loro istruzioni non vengono seguite.

Un senso di autorità è stato chiaro nelle recenti truffe rivolte agli studenti cinesi a Melbourne che lo sono state indotto a mettere in scena i propri rapimenti. Le vittime ricevono chiamate dalla "polizia" cinese o da qualche altra autorità e gli viene detto che c'è un problema con il loro visto o che sono stati coinvolti in attività criminali.

Per dimostrare la loro innocenza, alle vittime viene chiesto di inviare denaro. Oppure, sono diretti a mettere in scena il proprio rapimento, con l'intenzione di estorcere denaro dalle loro famiglie. La minaccia di espulsione e il tempo di prigione sono potenti motivatori per le vittime, che temono sinceramente per la loro sicurezza.

L'uso della scarsità - l'idea di un'offerta limitata - è un'altra tecnica di successo dei truffatori. Implicando che la loro richiesta ha un lasso di tempo limitato per la risposta, o che la ricompensa promessa è limitata nella disponibilità, costringono le persone a rispondere.

Esempi di scarsità sono comunemente visti con truffe della lotteria e frodi sulle vendite. All'inizio di quest'anno, ad esempio, ScamWatch ha riferito che i truffatori pubblicizzavano razze di cuccioli di razza in vendita, spesso chiedendo soldi in anticipo per coprire le spese di trasporto o mediche. Le vittime sono state ingannate da oltre AU $ 300,000 in un solo anno.

Controllo coercitivo

L'uso di tattiche di abuso psicologico da parte di truffatori online aiuta anche a spiegare perché hanno così tanto potere sulle vittime nonostante la mancanza di vicinanza fisica.

Richard Tolman, professore di assistenza sociale presso l'Università del Michigan, ha identificato nove tecniche di abuso psicologico utilizzate dai trasgressori in situazioni di violenza domestica. In uno studio esplorativo, i miei colleghi e io abbiamo potuto applicare molti di questi al contesto delle frodi.

In questi casi, i trasgressori utilizzano tecniche abusive nelle loro comunicazioni per ottenere la conformità all'inizio e mantenerla per tutta la durata della frode. Nella mia ricerca, diverse vittime hanno riferito di essere state maltrattate verbalmente quando hanno messo in dubbio la natura della relazione o si sono rifiutate di inviare denaro.

Diverse vittime hanno ritenuto che i trasgressori li stessero deliberatamente portando a mettere in discussione se stessi o il proprio giudizio. Questa destabilizzazione non è esclusiva delle frodi romantiche e può consentire ai trasgressori di sfruttare le vittime per lunghi periodi di tempo.

Lotta contro la frode

La natura pervasiva di queste tattiche è difficile da evitare. Molte persone non credono di essere vulnerabili alle frodi e non sono consapevoli di come potrebbero essere ingannate. I trasgressori si affidano a questo.

C'è anche un forte stigma attaccato alla caduta in preda a truffe. Le vittime sono spesso accusate delle proprie circostanze e perdite. Ciò aggrava la sofferenza che hanno sperimentato nelle mani dell'autore del reato.

È importante aumentare la consapevolezza della pervasività di questo tipo di frode e dei metodi utilizzati dagli autori di reato per colpire le vittime. Promuovere una cultura in cui possiamo apertamente parlare di frode senza giudizio o colpa è fondamentale per raggiungere questo obiettivo.

Dopotutto, i trasgressori si basano soprattutto sul silenzio delle vittime per continuare a commettere questi crimini. Per superare il silenzio, abbiamo bisogno di una migliore comprensione delle tecniche che usano e di più lavoro per identificare contromisure e messaggi di prevenzione efficaci.The Conversation

Circa l'autore

Cassandra Cross, Senior Lecturer in Criminology, Queensland University of Technology

Questo articolo è ripubblicato da The Conversation sotto una licenza Creative Commons. Leggi il articolo originale.

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