Utilizzando metodi sofisticati, i truffatori che lavorano per la criminalità organizzata sono in grado di defraudare le persone dei loro risparmi di una vita. (Shutterstock)
Mentre ci siamo concentrati sulla pandemia di COVID-19, sui mandati dei vaccini e sulle relative proteste per gran parte degli ultimi due anni, un'ondata di frodi finanziarie si è diffusa rapidamente in tutto il Canada e nel mondo.
Sebbene non sia un virus respiratorio mortale, questo nuovo approccio alla truffa ha influito migliaia di individui in tutto il mondo, con vittime defraudate di un record US $ 14 miliardi in 2021. Lo ha riferito il Canadian Anti-Fraud Center quasi 100 milioni di dollari rubati alle vittime solo in Canada nel 2020 e nel 2021.
Manipolazione emotiva
I macellazione del maiale, o "sha zhu pan", truffa è una forma altamente sofisticata di romanticismo e truffa sugli investimenti in criptovaluta. I truffatori, che lavorano principalmente per le bande della criminalità organizzata cinese, si atteggiano a professionisti attraenti o imprenditori in cerca del vero amore. Usano appuntamenti app, tra cui Tinder, Grindr e Hinge, nonché piattaforme di social media come Facebook e Instagram da abbinare alle loro potenziali vittime. I truffatori prendono di mira donne e uomini single, LGBTQ+ e persone con più di 50 anni, nonché nuovi immigrati come potenziali vittime.
Utilizzando una combinazione di strumenti tecnologici esperti, profili di social media falsi e manipolazione psicologica, i truffatori inducono le vittime a credere che vivono nelle vicinanze e sono disposte a incontrarsi di persona ogni volta che le restrizioni COVID-19 vengono revocate. In realtà i truffatori si trovano principalmente nel sud-est asiatico.
Guadagnano lentamente la fiducia delle vittime usando le loro informazioni personali sui social media contro di loro per interpretare il ruolo del partner romantico dei loro sogni. Inondano anche le loro vittime di messaggi di amore e affetto giorno e notte.
Secondo la Global Anti-Scam Organization, questa fase della truffa è denominata ingrassare o allevare il maiale prima di macellarlo. Il "maiale" qui è la persona ignara, che si trova in Asia, Nord America o Europa che è alla ricerca di un vero incontro d'amore sulle app di appuntamenti.
Contrariamente alle truffe romantiche più tradizionali, i truffatori riescono a convincere le loro vittime che non sono interessate ai loro soldi o alle informazioni bancarie personali. Invece, vogliono costruire un brillante futuro economico con la loro anima gemella investendo in criptovaluta insieme come coppia.
Una volta abbassata la guardia delle vittime, i truffatori le convincono a investire somme crescenti di denaro. Le vittime, in molti casi, hanno svuotato i loro conti bancari, speso eredità e risparmi di una vita, preso prestiti e mutui e venduto le loro case e automobili per investire in piattaforme crittografiche false. Le vittime si rendono conto di essere state truffate solo dopo essere impedito di ritirarsi le migliaia o milioni di dollari che hanno investito.
Isolamento e vulnerabilità
La mia ricerca di dottorato esamina come gli uomini gay oltre i confini internazionali navigano nelle relazioni romantiche online. In quanto tale, capisco come le persone ignare che cercano amore e compagnia online durante la pandemia di COVID-19 possano cadere vittime di queste truffe di investimento in criptovalute romantiche altamente sofisticate.
La pandemia di COVID-19 ha sconvolto la vita di tutti. I suoi intensi periodi di isolamento, paura e incertezza hanno particolarmente colpito persone single che non hanno sistemi di supporto emotivo e sociale in atto. E la datazione durante la pandemia è stata particolarmente difficile.
Limitato alle app di appuntamenti e appuntamenti online, i single sono diventati la preda perfetta per i criminali. Approfittando del loro vulnerabilità, solitudine e desiderio di connessione umana, i criminali organizzati hanno finto un interesse romantico per sottrarli ai loro soldi.
In precedenza, le persone potrebbero aver pensato di poter superare in astuzia il fatto di essere "pescato al gatto" - fuorviato da un singolo truffatore che finge di essere qualcun altro — ma la maggior parte degli autori di queste nuove truffe lavora in bande criminali organizzate. Sembrano essere composti da esperti in profili psicologici che possono agganciare le loro vittime in modo più efficiente utilizzando script elaborati e algoritmi, facendoli innamorare gradualmente di un professionista di bell'aspetto e benestante in cerca di una relazione a lungo termine. Ad un certo punto, offrono consulenza finanziaria, in particolare negli investimenti, di solito in criptovaluta.
Spesso, il piano prevede che il truffatore e la vittima investano insieme, ottenendo rendimenti ancora maggiori, solo i soldi della vittima sono reali mentre quelli del truffatore no. Questo ha lasciato le vittime con enormi debiti, mentre si occupa anche di disturbo da stress post-traumatico, vergogna, imbarazzo e rabbia dopo essere stato truffato.
Regolamentazione della sicurezza online
Nel Regno Unito, a è stata proposta una legge di riferimento sulla sicurezza online che costringerebbe le aziende online per contrastare in modo proattivo i contenuti fraudolenti e la pubblicità dannosa.
Se approvato, il disegno di legge sulla sicurezza online assegnerà maggiori fondi alla polizia e ai dipartimenti antifrode, che sono gravemente sottofinanziati.
Inoltre, senatori negli Stati Uniti ed funzionari in India hanno chiesto regolamenti governativi più rigidi sulle criptovalute per proteggere le persone dalle frodi.
Dato il devastante impatto finanziario ed emotivo che le truffe hanno sulle vittime, alcune banche e altri istituti finanziari gli Stati Uniti ed il Regno Unito hanno rimborsato i propri clienti.
Il governo canadese, le istituzioni finanziarie e i media devono lavorare per prevenire le frodi online e aiutare le vittime a riprendersi. Man mano che integriamo sempre più il mondo virtuale con la nostra vita quotidiana, è necessario fare di più per proteggere i canadesi.
Circa l'autore
Carlo Handy Carlo, dottorato di ricerca Candidato in Sociologia/Geografia e Ricercatore presso il Convergence Migrations Institute (Parigi), McMaster University
Questo articolo è ripubblicato da The Conversation sotto una licenza Creative Commons. Leggi il articolo originale.
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