Conoscere le tue entrate è solo il primo passo per capire quanto verrai tassato. Questa guida ti aiuterà a capire come funziona il sistema fiscale degli Stati Uniti e dove ti inserisci.
Cos'è una fascia fiscale?
Il governo federale tassa le persone in base a quanto guadagnano ogni anno. Sette tasse staffe - in base alle fasce di reddito - determina quanto paghi:
Supporti fiscali federali per reddito rettificato
Il tasso che un unico filer non coniugato pagherà per l'imposta sul reddito federale.
| Aliquota fiscale | Single (non sposato) |
|---|---|
| 10% | 0 a $ 9,700 |
| 12% | 9,701 $ a $ 39,475 |
| 22% | 39,476 $ a $ 84,200 |
| 24% | 84,201 $ a $ 160,725 |
| 32% | 160,726 $ a $ 204,100 |
| 35% | 204,101 $ a $ 510,300 |
| 37% | $ 510,301 e versioni successive |
Quali sono le categorie di archiviazione per le fasce di imposta sul reddito?
Oltre a queste parentesi, ci sono quattro categorie principali, note anche come "stati", che influenzano il modo in cui sei tassato:
- Filer singoli - non sposati
- Sposato, archiviato congiuntamente - coppie che archiviano insieme
- Sposato, archiviando separatamente
- Capofamiglia - non sposato, vive con un figlio idoneo
Insieme, le categorie e staffe simile a questa:
Supporti fiscali federali per reddito rettificato
Fasce di imposta sul reddito per la diversa categoria di classificatori delle imposte. NOTA: *Vedove qualificate o vedovi appartengono alla propria categoria, con le stesse fasce di reddito di coloro che sono sposati e archiviano congiuntamente.
| Aliquota fiscale | Singolo | Sposato, archiviato congiuntamente * | Sposato, archiviando separatamente | Capofamiglia |
|---|---|---|---|---|
| 10% | 0 a $ 9,700 | 0 $ a $ 19,400 | 0 $ a $ 9,700 | 0 $ a $ 13,850 |
| 12% | 9,701 $ a $ 39,475 | 19,401 $ a $ 78,950 | 9,701 $ a $ 39,475 | 13,851 $ a $ 52,850 |
| 22% | 39,476 $ a $ 84,200 | 78,951 $ a $ 168,400 | 39,476 $ a $ 84,200 | 52,851 $ a $ 84,200 |
| 24% | 84,201 $ a $ 160,725 | 168,401 $ a $ 321,450 | 84,201 $ a $ 160,725 | 84,201 $ a $ 160,700 |
| 32% | 160,726 $ a $ 204,100 | 321,451 $ a $ 408,200 | 160,726 $ a $ 204,100 | 160,701 $ a $ 204,100 |
| 35% | 204,101 $ a $ 510,300 | 408,201 $ a $ 612,350 | 204,101 $ a $ 306,175 | 204,101 $ a $ 510,300 |
| 37% | $ 510,301 e versioni successive | $ 612,351 e versioni successive | $ 306,176 e versioni successive | $ 510,301 e versioni successive |
Quindi, come funzionano le parentesi fiscali?
Se guardi la tabella sopra, potresti supporre che sei semplicemente tassato a una tariffa forfettaria per tutto il tuo reddito. Ma è più complicato di così.
Gli Stati Uniti hanno quello che si chiama a sistema fiscale progressivo. Ciò che realmente significa è che l'importo che si ottiene tassati progredisce con la quantità di denaro che si guadagna, anche all'interno delle fasce fiscali sopra descritte.
Esempio: Diciamo come un singolo filer, porti un reddito imponibile di $ 20,000. Caderesti nella fascia fiscale del 12%, ma non verrai tassato semplicemente per il 12%. Invece, verrai tassato al tasso più basso per i primi $ 9,700 che guadagni e a tassi più alti per i soldi che guadagni sopra.
In altre parole, verrebbero tassati in due diverse fasce fiscali: da $ 0 a $ 9,700 e da $ 9,701 a $ 39,475. Per i primi $ 9,700 che guadagni, sei tassato solo per il 10%. I restanti $ 10,300 che guadagni sono tassati al prossimo livello di imposizione fiscale del 12%. Quindi dovresti $ 970 per la prima parentesi e $ 1,236 per la seconda parentesi.
Quali sono le differenze tra le fasce fiscali statali e federali?
Il grafico sopra mostra le fasce fiscali sul reddito federali. Esistono anche parentesi fiscali statali separate. Ogni stato ha le sue regole, ma generalmente tassano le entrate a tassi inferiori rispetto al governo federale. La maggior parte degli stati ha una struttura fiscale progressiva simile a quella federale. Ci sono alcune eccezioni però.
Sette stati non tassare affatto le entrate:
- Alaska
- Florida
- Nevada
- Texas
- Dakota del Sud
- Washington
- Wyoming
Tennessee e New Hampshire non tassano i redditi dai salari ma tassano alcuni redditi dagli investimenti.
Nove stati entrate fiscali a una aliquota forfettaria, non importa quanto guadagni:
- Colorado
- Illinois
- Indiana
- Kentucky
- Massachusetts
- Michigan
- Carolina del Nord
- Pennsylvania
- Utah
In quale fascia d'imposta mi trovo?
Per determinare la tua fascia fiscale, devi conoscere il tuo reddito imponibile nel 2019. Ciò implica capire due cose: la tua reddito e il tuo detrazioni fiscali.
- Reddito: Essenzialmente tutto il reddito è reddito imponibile. Questo inclusi il tuo stipendio, salari, mance, qualsiasi pagamento per lavoro freelance, vendite da immobili e altro ancora. (Include anche le plusvalenze, che possono essere tassate a tassi diversi a seconda che siano o meno a breve o lungo termine e quale sia il tuo reddito).
- Detrazioni fiscali: Un detrazione fiscale è una somma di denaro che viene sottratta dal tuo reddito totale, quindi abbassando l'importo dell'imposta che devi pagare.
Una volta determinato il reddito totale, in genere è possibile sottrarre eventuali detrazioni per arrivare al reddito imponibile. Vedi la tabella sopra per scoprire dove ti colloca.
Qual è la detrazione standard?
La detrazione fiscale più utilizzata è la deduzione standard, Che è un importo senza domande che è possibile sottrarre dal proprio reddito, riducendo l'importo totale delle tasse che devi pagare. Prima di richiedere la detrazione standard, assicurati di aver compreso le regole, ad esempio non puoi detrarre gli interessi sui mutui immobiliari se richiedi anche la detrazione standard.
Esempio: Prendiamo una sola persona il cui unico reddito proviene dal loro stipendio di $ 32,000. Se prendono solo la detrazione standard di $ 12,200, avranno un reddito imponibile di circa $ 20,000. Ciò significa che cadranno nella fascia del 12%.
Che cos'è un controllo fiscale IRS?
Un audit IRS è una revisione del deposito fiscale di una persona da parte di un funzionario IRS per assicurarsi che tutto sia stato fatto correttamente. A volte, verrai scelto a caso, ma di solito qualcosa o qualcuno farà risaltare il tuo ritorno e verrà contrassegnato per un controllo. Se vieni verificato, lo scoprirai via mail - mai per telefono.
Potresti anche ascoltare l'IRS tramite a avviso fiscale, Che ha di solito meno serio e potrebbe essere per qualsiasi numero di motivi, come la verifica della tua identità, l'aumento o la riduzione dell'importo della dichiarazione dei redditi.
Quanto lontano può essere verificato l'IRS?
Il loro generalmente include gli ultimi tre anni di archiviazione in un controllo fiscale. Tuttavia, l'agenzia può guardare più indietro se identifica un errore grave. In genere non si guarda indietro di oltre sei anni.
Chi viene controllato?
Il loro controlla i contribuenti con un reddito familiare compreso tra $ 50,000 e $ 100,000 il minimo.
Come ha riferito ProPublica, l'IRS ha visto il suo budget ridotto di anno in annoe anche la sua capacità di controllare i ricchi e le società ha sofferto. Questi giorni, l'1% più redditizio dei contribuenti è verificato alla stessa velocità come quelli che rivendicano il reddito da credito d'imposta (ETC), un gruppo che ha un reddito familiare medio di $ 20,000 all'anno.
Una recente . ha scoperto che una contea rurale nel delta del Mississippi era la contea più controllata in America, nonostante il fatto che oltre un terzo della sua popolazione prevalentemente afro-americana sia al di sotto della soglia di povertà. Inoltre, le cinque contee con i più alti tassi di audit sono tutte prevalentemente contee rurali afroamericane nel profondo sud.
"Coloro che lottano per sbarcare il lunario vengono ingiustamente controllati mentre i pochi fortunati schivano le tasse senza conseguenze", Il senatore Ron Wyden, D-Ore., il membro di rango del comitato finanze del Senato, detto a ProPublica nel 2018.
Questo articolo è originariamente apparso su ProPublica
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